Quels sont vos objectifs ?
En tant que spécialistes en gestion de patrimoine en Savoie, nous comprenons que chaque situation est unique. Nous savons que vos priorités varient en fonction de vos objectifs et de l'importance que vous leur accordez.
La première clé à retenir pour faire fructifier votre patrimoine est de le diversifier.
Nous pourrons donc, en fonction de votre situation personnelle et professionnelle, vos objectifs, votre aversion au risque (votre profil investisseur), vous orienter vers des placements adaptés.
Nous pourrons également vous accompagner dans la gestion de vos finances, afin de vous permettre d'investir et de vous créer une épargne en vue de vos projets de vie (voyages, enfants, immobilier, mariage, etc...).
Il sera également possible de vous accompagner dans le Family Office, c'est-à-dire, de vous conseiller et de vous suivre génération après génération.
L’une des principales préoccupations des français est la protection de leurs familles.
Cependant, d'après un sondage mené par OpinionWay, presque trois français sur quatre n’y sont pas préparés...
Il est donc important de bien prévoir votre transmission afin d'éviter de futurs problèmes aux êtres chers.
Nous vous proposons d'effectuer une analyse de votre patrimoine afin d'établir la transmission de celui-ci, tout en vous expliquant les étapes d'une succession.
Nous vous pourrons également répondre à vos questions, comme par exemple :
Est-ce que mon conjoint est protégé ? Qui sont mes héritiers et dans quel ordre en cas de succession ? Est-ce qu'ils devront payer des droits de succession et combien ? Est-ce que je peux rédiger un testament ? Comment le rédiger ? etc...
La fiscalité est la plupart du temps une dépense importante pour les français.
Cependant aujourd'hui, un bon nombre d'entre vous aimeraient utiliser une part de ces capitaux à la réalisation de leurs projets, comme par exemple : constituer une épargne en vue des études des enfants, anticiper la baisse des revenus inhérente à la future retraite et préparer cette échéance, investir dans l’immobilier, etc…
Notre cabinet vous propose de déterminer la structure de votre impôt, et la nature de vos revenus, afin de vous proposer des solutions ou un montage de défiscalisation adapté à vos objectifs et votre situation.
Nous vous accompagnerons également dans vos déclarations fiscales.
Avez-vous réfléchis au premier jour de votre retraite ? Combien percevrez vous de revenus ? Pourrez vous maintenir votre train de vie ?
Le jour de la retraite est souvent source d’inquiétude car, en effet, vous cotisez aujourd’hui pour préparer le jour de votre retraite, et les pensions que vous percevrez à ce moment précis.
Afin de pouvoir répondre à toutes vos questions, la première étape de notre conseil sera de réaliser une étude de votre retraite, qui déterminera clairement les revenus que vous percevrez le jour de votre départ en retraite.
Petit + : Le site officiel info-retraite.fr pourra vous permettre de calculer votre retraite en fonction des informations connues part l'état français afin d'avoir une première idée du montant que vous pourrez percevoir.
De plus en plus de français souhaite aujourd'hui être propriétaire de leur résidence principale, acheter une résidence secondaire, investir dans l'immobilier...
Malheureusement le contexte actuel, notamment suite à la COVID-19 et aux besoins ayant évolués, le marché immobilier tendu (plus de demandes que d'offres), les prix ayant augmentés, les critères bancaires pour obtenir un prêt, etc... rend ce projet délicat.
Nous vous accompagnerons dans votre projet immobilier, notamment en déterminant précisément votre capacité d'emprunt et votre capacité d'investissement.
Le saviez-vous ?
Des Français estiment avoir un niveau de connaissance moyen ou faible sur les questions financières ( CF : Banque de france – Statistiques)
